由Generali發行的Vision儲蓄計劃，歷史就像Generali本身一樣久遠。在歐洲，人們透過它來規劃自己未來的人生，利用這個工具給子女儲蓄教育經費。在亞洲，很多人則是透過這個工具去參與世界投資機會。這個工具，長時間保留了許多績效佳的基金，十數年來，這些基金用實力爭取到我們的信任；另一方面，又不斷有年輕有活力的國家和地區，加入這個基金的大家族。

這個工具最主要的特色，就是用資產配置的概念(參考上面的圖)去取代買入賣出的概念。一開始在理財，我都把注意力集中在選標的、選時機或是費用的比較上。後來漸漸接觸了景氣循環和經濟波動，對投資造成的影響。最明顯的例子：當一個美國景氣不好的時候，如果美國人不把視野放到其他地區，就只會事倍功半。到了這一步，其實理財變得很簡單。我只是選擇我接受的風險程度，然後套用到對應景氣比較適合投資的地區上。

Vision十分適合這樣概念。在做理財的時候，我們可以跳脫｢看波線、選標的、等上漲｣這樣的賭博式做法，而是｢長期獲利、風險規劃、選擇區域、定期檢視｣這樣的做法。

目前建議的規畫，大致上是：

1. 風險度：穩定為主

2. 獲利率：期望在10% / year

3. 配置方式：在以穩健為主的配置上，我們配置30%固定收益，30%能源原物料，40%的新興市場

4. 選擇的基金：

固定收益：泰晤士河Hillside Apex，十年來每年有10~20%的獲利

能源：DWS農業基金和JF環球天然資源

新興市場：首域中國和JF東協